办理“信用提额”却被要求“购买游戏点币”

2018年04月13日09:00  来源:法制网
 
原标题:办理“信用提额”却被要求“购买游戏点币”

  法制网记者 战海峰

  法制网通讯员 蒋宇 颜鸿

  办理“信用卡信用提额”,却发现“被购买游戏点币”,银行卡莫名被盗刷。记者今天从重庆市公安局刑侦总队获悉,近期,市公安局刑侦总队组织沙坪坝区公安分局和相关警种,成功破获一起涉案资金1000余万元,涉及受害人2000余人的公安部督办特大电信诈骗案。

  经过多地公安机关的协同配合,该案历经一年多的时间,警方成功将一个涉及福建、四川、湖北、陕西、云南、吉林等十几个省、假冒银行信用卡中心的电信网络诈骗集团彻底铲除,抓获犯罪嫌疑人70余人,为群众挽回损失100余万元。

  办理“信用提额”,银行卡资金多次被神秘转走

  2017年1月某天,沙坪坝某学校教师王老师来到沙坪坝派出所报案,他称,自己手机接到某某银行短信:尊敬的用户您好,您的信用卡已经达到我行的提额标准,可提升5万额度,详情致电010-57xxxxxx[xx银行]。王老师看到正是那个银行的客服电话号码发送的短信,深信不疑。

  当天下午,王老师就按照短信上预留的信用卡“客服座机电话”打了过去。按照语音的提示,王老师输入了银行卡账号、密码。接线员告诉王老师,信用卡提升额度已经成功了。几分钟后王老师接到银行消费短信,提示刷卡消费4998元,用途是在某网上商城购买了某游戏点币。王老师意识到被骗,遂报案。报案后,王老师注销了这张银行卡。

  但10多天后,王老师又出现在沙坪坝派出所的报案前台:他新办的信用卡又被盗刷了19998元。经过查询,资金与上次一样,用于在某商城购买了某游戏的点券。

  和王老师同样遭遇的,还有云南人小李。小李购房需要62万,好不容易凑了57万。这个时候正好收到一条银行卡可以提额五万的短信,大喜过望的小李立即拨打了短信里预留的“办理咨询电话”。

  小李按照对方的要求提供了信用卡的信息还有验证码,随后就等着提升了额度之后,好去交款。但小李最后等到的却是自己信用卡上的5千元和储蓄卡上的57万被转移到了其他人银行账户,然后在一个小时内进了同样的某银在线备用金账户,全部在某商城购买了某游戏的点券。

  从2016年年底到2017年年初,在全国各地陆续有人报称遭遇莫名损失,经历与王老师以及小李类似。

  伪基站、某科技有限公司背后的“老板”

  2017年1月,就在王老师报警的同一天,市反诈骗中心发现一个发送诈骗短信的伪基站踪迹,随即向沙坪坝区公安分局进行了通报。经过工作,很快明确了用于发送诈骗短信的车辆和驾车嫌疑人30岁的四川人周某,并在其再次作案时将其抓获。

  经审查,周某承认曾在沙坪坝区等地以某某银行名义发送诈骗短信,经查,正是王老师接到的“诈骗短信”,涉案金额21万余元。警方立即围绕周某和受害人的资金流向开展工作,发现受害人的资金在被骗的同时进入了北京某第三方支付平台,在网上购买游戏点券等虚拟货币后,这些虚拟货币又都转入了“北京某科技有限公司”名下。

  警方继续顺藤摸瓜进行侦查,发现这家科技公司,专门收购用被骗款项购买的游戏点券等虚拟货币,再将这些虚拟货币低价出售。短短几个月时间,这家科技公司经手的款项金额就达上亿元。

  刑侦总队立即组织沙坪坝区公安分局及相关警种立即成立了联合专案组,对此案开展侦查工作。

  周某还交代,他受雇于一名福建口音的男子,此人网名叫“顺利的老板”,他与这人并不认识,只是通过网络告知他每次发送诈骗短信的内容。

  通过进一步调查,警方发现,“北京某科技有限公司”收购的虚拟货币,正是福建人“顺利的老板”出售的,周某的后台老板。周某、“顺利的老板”、北京某科技有限公司的隐秘联系浮出水面。

  “变脸”大王?一个特大电信诈骗团伙浮出水面

  办案民警将目标转向了“顺利的老板”所在的福建省龙岩市。但是到了龙岩市之后民警发现,该嫌疑人非常狡猾,具有极强反侦查意识:他与犯罪集团的上下线联系时都使用QQ虚拟身份,同时该虚拟身份经常变换,并与其日常生活所使用的“身份”完全分开,仿佛“变脸”大王,层层面具剥开之后却还是“面具”。侦查工作似乎陷入了困境。

  经过多方分析研判,专案组调整思路,向北京,陕西,湖北,海南,四川等有类似案件发生地派出相应警力,同时,查询了上千万条银行数据,调阅了1000余小时的监控视频,行程达10余万公里,经过民警们五个月的艰辛工作,终于明确了以赖某(网名“完美的老板”)、林某某(网名“顺利的老板”)、谢某某(网名“羊”)三人为“上级”,以卢某某、兰某某、伍某某、陈某某等为“话务员”,以林某某、谢某某等为取款团伙的核心犯罪成员。

  明确了核心之后,专案组对分散于全国各地参与该犯罪集团的外围成员进行了落地查证。经过近半年的侦查,专案组终于摸清了整个团伙的架构,并逐一完成了虚实对应,掌握了该团伙大量的犯罪事实。至此,一个覆盖全国十余省市、涉及70余名犯罪分子的特大电信诈骗集团浮出了水面。

  鉴于该案犯罪成员众多、涉及地域广泛、涉案金额巨大,公安部将此案列为部级挂牌督办案件。

  2017年9月,专案组制定了周密的抓捕方案,向北京,陕西西安,湖北武汉,四川成都,海南儋州、浙江杭州、福建福州、龙岩等地派出20多个抓捕小组。随着专案指挥部一声令下,多地同时收网,共抓获嫌疑人70余人,其中50余名嫌疑人已被检察机关批准逮捕。同时扣押了案件相关的作案U盘40余个,非实名制电话卡500余张,银行卡100余张,假冒身份证4张,手机100余部,电脑20余台,伪基站设备5套,涉案车辆7辆。

  法制网重庆4月12日电

(责编:沈光倩、毕磊)